中国央行缘何突查比特币？英媒：打击非法资金外流

时间：2017-01-19 12:52    来源：参考消息网  

 参考消息网1月13日报道 英媒称，中国对比特币流通的调查令这种虚拟货币的价值下跌。

据英国广播公司网站1月12日报道，中国中央银行表示要对洗钱、操纵市场以及非法资金流动进行调查。

报道称，1月11日下午，央行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，进驻“火币网”、“币行（OK Coin）”等比特币平台进行检查。与此同时，央行上海总部、上海市金融办组成联合检查组，对“比特币中国（BTCChina）”交易平台开展了现场检查。

中国在这一电子货币上的交易变化令比特币的价值下跌超15%。

报道称，这一变化是跟随着北京试图限制资金非法流向境外的措施而来的。

在2017年的最初几天，比特币汇率飙升至历史新高，很大程度上是因为来自中国的强大需求。中国是比特币交易最多的地方。

中国央行表示，此次是重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务，并就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

比特币1月12日一度快速跌破5000元人民币/枚关口，最低至4902元/枚。截至1月12日上午10时，币价跌至5100元人民币/枚附近。而一月份较早前，比特币曾上升至约7700元人民币/枚。

报道称，这一虚拟货币依靠数以千计的电脑管理互联网上的货币流通，被用作全球范围内匿名转移资金。因此，有估计认为，中国有人利用它来绕过政府管制，将资金转移至海外。

比特币常常被看做是一种新型货币。但是，和所有的倾向一样，它的价值取决于有多少人愿意兑换它。要进行比特币兑换，必须经过一个叫“挖矿（mining）”的步骤，由电脑通过64位数完成一个复杂的数学计算过程。每一道运算完成时，一个区块的比特币即兑换成功。

随着电脑芯片的进步，比特币运算的难度经过了调查，以保证每日的新比币特生成数量保持稳定。目前存在的比特币大约有1500万个。

要接收比特币，用户必须拥有一个比特币地址——一个由27-34个字母或数字组成的字符串——这相当于一个虚拟信箱，接收或发送比特币。由于这些地址没有注册，人们在转移资金时可以通过这种方式来保密身份。

些地址会被存储在用来管理储蓄的比特币钱包里。

比特币 图片来源：路透社

【延伸阅读】比特币到底是个啥？ 竟被炒作到令央行出手检查

中新网北京1月12日电(吴涛)11日，比特币价格再次“跳水”，据比特币交易平台OKCoin的数据显示，比特币当日开盘6305元，收盘5400元，大跌14%，这也是1月份比特币价格的第三次“跳水”。5日比特币价格最高曾超过8000元。

11日，据中国人民银行上海总部网站消息，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对比特币中国开展现场检查。重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

6日，中国人民银行上海总部和央行营业管理部(北京)曾发布公告称，由于近期比特币价格异常波动，为防范风险，维护金融稳定，联合相关金融监管部门约见了比特币交易平台火币网、OKCoin、BTCChina主要负责人，以了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。敦促该平台对照相关法律法规开展自查并进行相应清理整顿。

比特币大幅上涨 背后变相实现“换汇”？

比特币自2013年起火爆中国，随后，比特币交易平台也如雨后春笋般出现，经历了近三年来的相对平静期，为何此时又成为舆论焦点，引发监管部门的检查？中新网注意到，近日，比特币价格暴涨暴跌，过山车效应明显。

据OKcoin上的交易数据显示，1日至5日，比特币持续走高，接连突破7000元、8000元大关，5日最高到达8888元。不过在5日晚间，比特币价格出现“跳水”，一度跌至6000元。6日、7日，比特币依然是断崖式下跌，8日-10日，比特币价格基本稳定。在11日，又出现“跳水”，晚间一度跌破5200元，收盘5400元。

值得注意的是，在比特币“跳水”期间，部分比特币交易平台出现崩溃、无法登陆等情况，导致投资者蒙受较大损失，这加剧了投资者的恐慌心理，进一步影响到比特币价格剧烈波动。

此外，关于比特币“洗钱”让国内资金出境的质疑也一直存在。据多家媒体报道，2016年，以人民币换成美元或其他货币形式进行海外配置资产的人越来越多，那比特币是不是其中一种呢？

申万宏源近日发布一份研究报告显示，比特币理论上可以通过境内买、境外卖绕过额度限制和监管审查变相实现“换汇”，虽然这有一定的难度和风险。

不过OKCoin CEO徐明星指出，把人民币通过比特币转成美元的成本不低，如果用该方式“换汇”，会造成中国的比特币价格高于境外，且二者之间的价差会持续扩大，但实际上国内外价差相对稳定。

中新网注意到，1月1日至1月5日，国内比特币价格持续走高的同时，比特币美元价格一度突破1000美元，为三年来的最高值。

比特币投资理财是典型的旁氏骗局？

由于比特币自身属性和多方面原因，比特币行业乱象丛生。不少业界人士认为，越来越多的人购买比特币是为了增值，而不是为了使用它作为一种支付方式，这明显说明比特币存在大量的泡沫。还有一些人认为，比特币是一种典型的旁氏骗局。关于比特币的争议从未消失过。

另外，“跑路”这个词在比特币交易平台内并不陌生。据媒体报道，2013年底，一家注册地在香港地区的比特币交易平台GBL跑路，投资人受损或超过2000万元。

据了解，包括比特币中国在内的很多比特币交易平台都没有第三方机构托管，一旦比特币平台跑路，投资者将措手不及。

为了规范比特币，2013年12月，中国人民银行、工业和信息化部等部门联合下发了《关于防范比特币风险的通知》，提醒比特币是特定虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，参与机构和个人应审慎从事比特币投资等活动，并承担相应责任和风险。

中国证券报10日报道称，继1月6日约谈国内三大比特币交易平台负责人后，监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。

比特币到底是什么？ 限量不能伪造？

说了半天，比特币到底是什么？据了解，比特币是一种网络虚拟货币，去中心化，限量2100万个，不属于任何国家和金融组织，利用电子签名的方式来实现流通，不存在伪造的可能。

目前想获得比特币，可通过交易和“挖矿”(在网络上通过复杂的计算来获得比特币)获得， 但“挖矿”的蓝海早已不存。早在2013年，有“挖矿机”卖家就对中新网表示，“挖矿”需要挖矿机，挖矿机的性能越高，获得比特币的概率越大，但是未来全网的计算能力越来越高，挖矿的收益也急转直下。

继2013年中国人民银行等5部门下发《关于防范比特币风险的通知》后，“挖矿”生意愈发艰难。2014年初，淘宝等电商平台也发通知规定，平台上禁售比特币、莱特币等互联网虚拟币，比特币挖矿机、教程也在禁售名单之上。2016年5月份，知名的瑞典比特币挖矿公司KnCMiner申请破产清算。

 

值得注意的是，比特币以“钱包”的方式保存在网盘或电脑硬盘中，如果丢失或没有做备份，后果不堪设想。比特币的这一点特征也被恶意软件利用，不少恶意软件都在打存有比特币硬盘的“主意”。全球首个、也是最出名的比特币交易平台，Mt.Gox在2014年2月申请破产保护，原因就是该平台有85万个比特币丢失。(完)

█请返回商务财经网新闻首页>>>>>