互联网金融监管之下 寰玥国际严抓内控体系

时间：2016-11-23 21:10    来源：中华网投资  

　　

      随着今年中国银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室制定出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等一系列监管文件，互联网金融行业迎来了最强监管期。“只有合规经营才能安身立命”已成为当下互金行业的共识。日前，从北京寰玥国际投资管理有限公司了解到，在业务发展的同时，企业对内控体系进行了全面升级，两手一起抓，两手都要硬，旨在加强自律，及时防范、发现、解决经营风险。

　　寰玥公司总裁郑雷雨表示，经过近几年的发展，互金行业也逐步由“市场之手带动的自下而上野蛮生长”阶段发展到“政府之手，加强管理、完善体系、规范发展”阶段，并逐渐进入到“行业之手，自我管理、自我监督、自我约束”阶段。打造自律管理，就需要企业重视完善自身内控体系。

　　“内控部门在企业中扮演着可攻可防的重要角色，就像足球场上的中场球员，进可攻，退可守。”郑雷雨描述道，在越来越明朗化的行业大环境下，想要从国家相关法律法规、行业的监管办法以及公司内部规章制度这三个维度中自如运转，锻造一套专属于自己的内控体系就显得尤为重要。他介绍说，寰玥内控管理从自身实践出发，建立和完善了内控管理机构，并高度重视内控专业人才的培养，还建立了基于风险管理的内控文化。

　　据悉，寰玥内控部门按照科学、精简、高效、透明、制衡的原则设立组织架构，设有内审、合规和法务等模块，并将治理层和管理层相隔离，避免职能交叉、缺失或权责过于集中。制定了一系列制度，有助于内控识别、评估和解决风险。

　　

      建立基于风险管理的内控文化可以有效降低公司经营风险，使全员上下牢牢树立诚实守信的经营理念，杜绝舞弊事件的发生。为此，寰玥通过建立完善的内部控制组织框架，将高管层、中层、普通员工全部联动起来，将内部控制的理念贯穿入公司上下，并对公司主要风险点建立追踪机制，以承接各种风险。同时，寰玥为进一步巩固基于风险管理的内控文化开展了一系列教育活动，这些教育活动包括合规在线、e-learning、合规课件、合规漫画等。此外，由于所处的行业是快速发展的全新行业，没有现成的经验可以借鉴，寰玥在传统金融内控经验的基础上，结合自身业务特点走出一条适合寰玥发展的内控道路。为了更进一步更好地服务业务发展，寰玥内控人员还自发学习了CPA、CIA等课程，系统地提升了自身专业知识水平。

　　郑雷雨表示，监管政策的出台就好比一场高考。学子们只有努力学习才能考进高等学府。同样，对于一家企业来讲，只有遵守法律法规，严守行业规范，苦练内功，做到稳健经营，方能在竞争激烈的行业里占据一方有利高地。

责编/小薇

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