民生银行：强化合规文化 护航转型发展

时间：2020-01-13 17:20    来源：  

“合规护航发展,合规创造价值。”日前,民生银行在北京成功举办了以此为主题的全行合规大赛总决赛,来自人民银行、银保监会、银行业协会相关领导,以及该行董监事会、经营班子和各部门、各分行相关负责人及员工代表共计300余人出席,现场气氛紧张激烈,选手表现精彩纷呈,在行内外引起了热烈反响。

“这次合规大赛总决赛是对‘合规文化年’活动的一次总结,也是一场生动的成果展示会。”民生银行董事长洪崎在开场致辞时表示,合规是最低限度的内部控制要求,该行改革转型的推进落实、战略业务的强势发展,都需以合规经营作为最基本的前提和保障。

为此,民生银行在2018年开展全行风险文化宣讲活动的基础上,2019年又深入开展“合规文化年”活动,从制度建设、系统合规控制、问题查改、反洗钱文化普及、合规培训、警示教育等多方面强化合规文化,促使全行上下增强合规意识、筑牢合规底线,助力改革转型战略落地实施。

“合规内控是改革成功的基础、行稳致远的关键,大力加强内控合规工作刻不容缓。”民生银行行长郑万春在闭幕致辞时表示,该行将以本次合规大赛为契机,全力将合规文化建设向纵深推进,切实把合规管理目标融入到经营管理中,着力让合规成为民生银行企业文化的金字招牌,让客户安心、监管放心、投资者舒心、员工顺心。

扎实开展“合规文化年”活动

明者因时而变,知者随事而制。对于商业银行来说,建设合规文化既是保持稳健发展的根本要求,也是应对形势变化的必然选择。对于民生银行来说,强化合规文化,既是打造百年老店、行稳致远的需要,也是改革转型、模式升级的需要。

为此,民生银行秉持依法合规经营理念,不断完善内控合规体制机制,着力营造“内控有力、合规自觉、经营健康”的良好局面。2019年是民生银行的“合规文化年”,全行上下广泛开展了包括合规大赛在内的一系列合规文化活动。一年来,该行“合规文化年”活动呈现出三大特色:

一是高层引领、率先垂范。2019年,在洪崎、郑万春等人的带领下,民生银行总行领导马不停蹄地赶赴各分行,扎实开展合规文化宣讲,各经营机构积极响应、周密组织,在广大干部职工中引起了热烈反响。与此同时,全行逐级签署内控合规管理目标责任书,自上而下将审慎合规经营的理念深入日常经营管理,严控合规风险。

二是以人为本,与时俱进。2019年以来,民生银行各级机构累计开展案例警示专题教育1322场次、累计覆盖13万余人次,全面增强了广大员工的底线意识。同时,该行各级机构开展分类合规培训1600余场,针对新员工、各专业条线员工、管理人员等重点人群设计特色课程,全面提升了广大员工的规范作业能力。另外,该行还首次组织全行内控合规统一考试,共有5.3万余名员工参加,让广大员工深入领会到“合规保护你我、合规创造价值、合规助力发展”的重要意义。

三是章法有度,防微杜渐。民生银行不断加强制度体系建设,运用科技手段赋能制度管理,上线制度库系统,发布制度查询APP;深入开展风险管理调研,围绕重点业务及机构开展合规检查,定期进行自我检视;开发上线合规问题管理平台,合规风险管理向精细化、科学化、体系化方向迈进。此外,该行还积极健全洗钱风险管理制度体系,着力打造集团化、专业化、智能化的反洗钱工作体系。

持续推进合规文化建设

合规文化是商业银行企业文化的重要组成部分,有助于引导员工树立合规意识,践行诚信与正直的职业操守。民生银行高度重视合规文化建设,持续开展形式多样的合规文化建设活动,着力在全行营造“内控合规人人有责”、“合规创造价值”的文化氛围。

“合规经营与每位银行从业者、每个经营管理环节都密不可分。”民生银行内控合规部有关负责人表示,内控合规需要三道防线共同支撑,业务部门是第一道防线,内控合规部门是第二道防线,审计部门是第三道防线,只有每道防线、每个人都切实担起责任,各有侧重、相互配合、良性互动,推动形成“人人主动负责”的合规文化,才能真正走上稳健发展的道路。

2019年,民生银行董事会在总结过往经验教训,并充分征求各方意见的基础上,提炼形成了“风险经营核心理念”,即“契合战略与发展、恪守合规与稳健、笃行主动与全面”,作为风险文化的内涵,用于指导全行经营发展各项工作。

在实践中,民生银行的合规文化逐步形成了比较清晰的三个层次,这也是该行合规文化建设的三个发力方向:一是“诺于言”。有规可依是前提,要大力推进制度文化建设,筑牢合规文化根基。二是“践于行”。合规文化的生命力存在于全体员工的行动中,要加强合规风险查控,抓典型、严处理、强执行、严问责,让员工树立底线意识。三是“化于心”。要持续加强员工教育,让规矩深植心中,争做合规经营标兵。

“建设合规文化不仅是当务之急,而且是今后一项长期的工作。”民生银行内控合规部有关人士表示,该行将进一步强化高层引领作用,完善相关工作机制,保证各项合规文化建设活动组织有序、协调顺畅、联动高效,从而将合规理念、底线意识层层传递给一线员工,在全行形成合规文化的同脉共振。

与此同时,民生银行还着力让每一位员工参加到合规文化建设中来,让每位员工成为合规文化建设的主角,让合规文化真正“活”起来,进一步激发全行员工学习合规、践行合规的主动性和积极性。

行稳致远,合规为基。民生银行相关负责人表示,该行将秉持“为民而生,与民共生”的使命,以宽广的视野把握合规大势,以前瞻的思维探索合规发展,以务实的举措履行合规责任,着力建设成为一家特色鲜明、价值成长、持续创新的标杆性银行。

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